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借贷型诈骗

借贷型诈骗相关的法律文章与实务研究。

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借贷型诈骗·2026年10月29日

辩护意见分享：资金周转借款，被控诈骗罪，一审判11年，二审判无罪

上饶市中级人民法院审理的林某某涉嫌诈骗罪一案，一审法院认为，林某某以其经营的煤矿需要资金周转、假借投资项目需要资金周转、假借收购煤矿股份需要资金等为由，并以月息2分或3分为承诺，先后向董某1等人借款共129.97万元，用于归还其之前向他人借款、利息以及个人消费，后变更联系方式离开婺源，不再与被害人联系。案发前，除支付利息0.45万元，余款至今未归还。一审法院被告人林某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元;责令被告人林某某退赔被害人董某1等被骗损失人民币95.86万元。林某某不服上诉，二审改判无罪。

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借贷型诈骗·2026年8月25日

【案例】以项目为由借款，后将款项用于偿还个人借款的无罪辩点?

民间借贷涉诈骗案件在实务中是比较典型且常见的案件类型，在办理案件的过程中，经常会遇到借款人在取得借款后，没有按照约定的用于使用借款，从而被出借人控告从而涉嫌诈骗罪。“借钱不还”型诈骗，即借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。在处理此类案件时必须进行严格审查，防止将债务纠纷作为犯罪处理，避免打击无辜。今天我们以肖某某民间借贷涉诈骗罪被判12年，再审改判无罪的典型案例为视角进行评析肖某某为什么不构成诈骗罪。

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借贷型诈骗·2026年8月22日

拆东墙补西墙，借新还旧型诈骗案件7个无罪裁判要旨

在张春律师C某某案件中，控方指控：C某某编造虚假的理由承诺高额的利息向他人借款后挪作他用，借款金额五千多万元，在借款的过程中借新还旧，具有拆东墙补西墙的行为以诈骗罪对C某某立案。

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借贷型诈骗·2026年8月22日

借款人资不抵债且存在“借新还旧”行为，提供帮助不必然构成诈骗

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借贷型诈骗·2026年8月22日

借款偿还个人债务是否构成诈骗?非法占有目的推定争议与辨析

在诈骗犯罪的司法实践中，非法占有目的的推定是判断行为人主观故意的关键因素。公诉机关在承担举证责任时，需结合行为人的经济能力、资金使用情况等客观条件进行推定。例如，若行为人在无偿还能力的情况下进行集资或贷款，并在事后拒不归还或隐匿财物，可推定其具有非法占有目的。然而，推定的适用需在证据充分的基础上进行，不能仅凭外在形式特征而忽略实质内容。在司法实践中，推定的适用应谨慎，避免因不当推定导致冤假错案。张春律师指出，行为人将资金用于偿还个人债务或投入其他生产经营活动时，不能简单推定其具有非法占有目的。在黄某某和李某的案件中，法院均因证据不足而未认定非法占有目的，强调了存疑时有利于被告人的原则。因此，检察院在指控诈骗罪时，必须严格履行举证责任，证据不足时应不起诉或判决无罪，以保障司法公正和被告人的合法权益。

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借贷型诈骗·2026年8月22日

民间借贷型诈骗案件无罪辩护要点与案例分析

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借贷型诈骗·2026年8月18日

民间借贷的诈骗案如何打掉司法会计检验报告争取无罪？

今天和大家分享关于司法会计鉴定报告里司法会计检验报告——什么是司法会计检验报告？它具有什么特点？我们在刑事辩护中如何针对司法会计检验报告的特点打掉这份报告争取无罪的结果？张春律师团队的经办案例中有一起涉及到横跨五年、涉及十余人、金额上千万的诈骗案件，我们拿到了检察院作出不起诉的结果。这个案件自侦查阶段起，犯罪嫌疑人供述、被害人陈述与在案证据呈现出极大的互相矛盾。被害人陈述与在案证据无法对应，犯罪嫌疑人供述已经偿还了所欠金额，由此导致案件进展停滞、无法推动。而在涉嫌诈骗罪的案件中，涉案人员来往流水明细与情况又是案件的重中之重，所以侦查机关为了查清涉案人员的所有流水来往情况，启动了本案的司法会计检验程序。在众多司法鉴定机构中，侦查机关选定了本案的审查起诉部门的上级检察院来开展本次司法会计检验程序。在团队经办本案例的过程中，团队的核心观点始终是嫌疑人始终都不具有非法占有的目的，涉案人员之间仅仅是民间借贷关系，仅仅是因为经济下行、营商环境恶化才导致行为人资金链断裂而暂时无法偿还部分欠款。而在论述这一辩护观点的过程中，这份司法会计检验意见自然成为了重中之重。鉴定机关出具的司法会计检验意见如何？能否佐证团队提出的辩护意见？如何全面地打掉这一份司法会计检验意见？这都是本案辩护过程中的重点，以下将详细为各位展开论述。

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